Este artigo descreve as regras de negócio, processos e os casos de uso do módulo para pagamento eletrônico.

Visão geral

Todo o pagamento eletrônico deverá fazer parte da operação de Títulos a Pagar (Contas a Pagar) da empresa. Deve ser controlado pelas remessas de envio e retorno para que os valores financeiros sejam controlados de forma adequada.

Regras de negócio

Pagamento eletrônico

A geração de pagamento eletrônico deve ser realizada toda a vez que existir documento a ser pago de maneira sistemática e imprescindível.

O pagamento eletrônico somente é permitido para tipos de documentos oficiais aceitáveis pelo banco mediante as regras estabelecidas pela Febraban.

Itaú

Para o banco Itaú são previstos os seguintes tipos de pagamento:

1. Pagamento através de Cheque, OP, DOC, TED, ou crédito em conta corrente:
1. Segmento A - (Obrigatório)
2. Segmento B - (Opcional, quando for necessária emissão de aviso ao favorecido ou quando contratado o envio de Demonstrativo de Pagamentos via e-mail)
3. Segmento C – (Opcional. Necessário quando contratado o serviço de Demonstrativo de Pagamentos via web / e-mail)
4. Segmento D, E e F – (Opcionais. Necessário quando contratado o serviço de Holerite – Demonstrativo de Pagamentos / Informe de Rendimentos via Itaú 30 horas / Auto Atendimento)
5. Segmento Z – (Opcional – Informado somente no arquivo retorno, quando contratado junto ao Banco a opção de Autenticação Eletrônica de Pagamentos por arquivo)
2. Liquidação de títulos (bloquetos) em cobrança no Itaú e em outros bancos
1. Segmento J - (Obrigatório)
2. Segmento J-52 (Obrigatório)
3. Segmento B – (Opcional. Necessário quando tiver sido contratado o envio de Demonstrativo de Pagamentos via e-mail)
4. Segmento C – (Opcional. Necessário quando contratado o serviço de Demonstrativo de Pagamentos via web / e-mail)
5. Segmento Z – (Opcional – Informado somente no arquivo retorno, quando contratado junto ao Banco a opção de Autenticação Eletrônica de Pagamentos por arquivo)
3. Pagamento de Concessionárias e Tributos com código de barras:
   - Segmento O - (Obrigatório)
   - Segmento Z – (Opcional – Informado somente no arquivo retorno, quando contratado junto ao Banco a opção de Autenticação Eletrônica de Pagamentos por arquivo)
4. Pagamento de Tributos sem código de barras e FGTS:
1. Segmento N - (Obrigatório)
2. Segmento B - (Opcional, quando for necessária a indicação de informações complementares na guia do tributo)
3. Segmento W - (Opcional, quando for necessária a indicação de informações
   complementares na GARE – SP ICMS)
4. Segmento Z – (Opcional – Informado somente no arquivo retorno, quando contratado junto ao Banco a opção de Autenticação Eletrônica de Pagamentos por arquivo)

Santander

Para o banco Santander são previstos os seguintes tipos de pagamento:

1. Pagamento através de Cheque, Ordem de Pagamento (OP), DOC, TED, ou crédito em conta corrente e conta poupança:
1. Segmento A / Tipo 3 - (Obrigatório)
2. Segmento B / Tipo 3 - (Obrigatório para pagamento de DOC, TED e Caixa e OP (Recibo). Opcional para Crédito em Conta Corrente, Crédito em Conta Poupança e Emissão de Aviso)
3. Segmento Z – (Opcional – Informação opcional para autenticação de pagamento no retorno. Válido também para os segmentos A, B e J)
2. Liquidação de títulos (bloquetos) em cobrança em quaisquer bancos
1. Segmento J - (Obrigatório para pagamento de Títulos Bancários)
3. Pagamento de Tributos e FGTS:
1. Segmento N / Tipo 3 - (Obrigatório para pagamento de Tributos e Impostos SEM código de barras):
1. GPS (Guia da Previdência Social)
2. DARF Normal (Documento de Arrecadação de Receitas Federais)
3. DARF Simples
4. GARE-ICMS/DR//ITCMD-SP (Guia de Arrecadação Estadual)
5. IPVA SP
6. DPVAT SP
7. LICENCIAMENTO SP
2. Segmento O / Tipo 3 - (Obrigatório para pagamento de Contas e Tributos COM códigos de barras) 
3. Segmento W / Tipo 3 - (Obrigatório para informação complementar, quando necessária, de remessa e retorno de pagamento de Tributos: GARE – SP ICMS ou FGTS por código de barras)
4. Segmento Z / Tipo 3 – (Opcional para autenticação de pagamento no retorno. Válido também para os segmentos A, B e J
4. Captura de Títulos Cobrança / DDA (Somente retorno):
1. Segmento G / Tipo 3 - (Obrigatório para pagamento de Tributos e Impostos SEM código de barras).

Requisitos Funcionais

Os cadastros e parâmetros necessários necessitam estar prontos e disponibilizados para utilização.

Tipo de pagamento

O tipo de pagamento é uma parametrização do sistema, utilizada para definir os parâmetros que são utilizados no preenchimento do arquivo de remessa de um pagamento.

Cadastro de Contas Correntes:

1. Criar registro de Banco, vinculado à um Beneficiário;
2. Criar registro de contas correntes, vinculado ao Banco e Conta Contábil;
3. Realizar digitação de Saldo inicial e data/hora inicial;
4. Realizar digitação das informações pertinentes à Agência e Conta corrente;

Geração de Remessa de Pagamento:

1. A criação do registro de Remessa de Pagamento é realizada automaticamente pela sua própria geração.

Exclusão de Remessa de Pagamento:

1. Excluir registro de Remessa de Pagamento, caso objeto(s) relacionado(s) não seja(m) impeditivo(s) por regra de negócio.

Objeto Relacionado: Notas e Anexo:

1. Anexar notas de situações relevantes ao processo, havendo necessidade;

Pesquisa de Remessa de Pagamento:

1. Exibir lista de Remessas de Pagamento cadastradas;
2. Filtrar utilizando parâmetros da Remessa de Pagamento.

Cadastro de Retorno de Pagamento:

1. Criar registro de Retorno de Pagamento.

Geração de Retorno de Pagamento:

1. Criar registro de Retorno de Pagamento.

Exclusão de Retorno de Pagamento:

1. Excluir registro de Retorno de Pagamento, caso objeto(s) relacionado(s) não seja(m) impeditivo(s) por regra de negócio.

Objeto Relacionado: Notas e Anexo:

1. Anexar notas de situações relevantes ao processo, havendo necessidade;

Pesquisa de Remessa de Pagamento

1. Exibir lista de Remessas de Pagamento cadastradas;
2. Filtrar utilizando parâmetros da Remessa de Pagamento.

Requisitos Não Funcionais

Modo de operação

As contas correntes são objetos que geram dependência no processo de geração de pagamento eletrônico e deverão estar cadastradas no sistema. Especificamente, todo o procedimento é realizado dentro da guia de <Contas corrente>.

Será necessário se conectar ao respectivo banco e enviar o arquivo da remessa de pagamento <.REM>.

Da mesma maneira, o arquivo de retorno <.RET> desta operação de remessa, deve ser obtido através do banco para importação e composição dos efetivos pagamentos. Este arquivo precisa ser baixado numa área reservada para que sejam importados posteriormente para o módulo de Pagamento Eletrônico.

Casos de uso

Analista Financeiro

C1 - Cadastrar tipo de pagamento

Este caso de uso descreve a operação realizada pelo Analista Financeiro para cadastrar um Tipo de pagamento:

Fluxo de atividades:

1. Usuário clica na guia “Tipos de pagamento”;
2. Usuário clica no botão “Novo”;
3. Sistema exibe uma lista de seleção de tipo de registro:
1. Lista de opções: “Conta a pagar” ou “Conta a receber”;
4. Sistema exibe formulário dividido em três sessões, que deverá ser preenchido pelo Analista Financeiro, contendo:
1. Informações Gerais:
1. “Tipo de pagamento”
1. Obrigatório;
2. Tipo: Lista de opções
3. Descrição cadastrada no campo “Tipo de pagamento” listada abaixo;
5. Usuário seleciona a empresa;
6. Usuário pesquisa e seleciona o “Banco”.
7. Usuário pesquisa e seleciona a “Conta corrente”.
8. Se o banco for “Itaú”:
1. Se o Tipo de pagamento igual a “Fornecedores”
1. Se Meio de pagamento igual a “cheque”
1. Forma(s) de Pagamento pode(m) ser:
1. Cheque pagamento;
2. Se Meio de pagamento igual a “Ordem de Pagamento”
1. Forma(s) de pagamento pode(m) ser:
1. OP - Ordem de Pagamento;
3. Se Meio de pagamento igual a “DOC”
1. Forma(s) de pagamento pode(m) ser:
1. DOC “C” - Outro Titular (1);
2. DOC “D” - Mesmo TItular;
4. Se Meio de pagamento igual a “TED”
1. Forma(s) de pagamento pode(m) ser:
1. TED “C” - Outro Titular (1);
2. TED “D” - Mesmo TItular;
5. Se Meio de pagamento igual a “Crédito em conta corrente”
1. Forma(s) de pagamento pode(m) ser:
1. Conta Corrente - Outro Titular (1);
2. Conta Corrente - Mesmo TItular;
3. Conta Poupança;
6. Se Meio de pagamento igual a “Boleto”
1. Forma(s) de pagamento pode(m) ser:
1. Bloqueto do Itaú;
2. Bloqueto de Outros Bancos;
3. Contas de Concessionárias;
7. Se Meio de pagamento igual a “Nota Fiscal”
1. Forma(s) de pagamento pode(m) ser:
1. Nota Fiscal - Liquidação Eletrônica;
2. Se o tipo de pagamento igual a “Tributos”
1. Se Meio de pagamento igual a “Tributo com código de barra”
1.  Forma(s) de pagamento pode(m) ser:
1. IPTU/ISS/Outros tributos municipais;
2. DARJ;
3. IPVA;
4. DPVAT;
5. GNRE e tributos com códigos de barras;
2. Se Meio de pagamento igual a “Tributo sem código de barra”
1. Forma(s) de pagamento pode(m) ser: 
1. DARF NORMAL;
2. GPS-Guia de previdência social;
3. DARF SIMPLES;
4. GARE - SP ICMS;
3. Se Meio de pagamento igual a “Fundo de Garantia”
1. Forma(s) de pagamento pode(m) ser: 
1. FGTS - GFIP;
3. Se o tipo de pagamento igual a “Salários”
1. Meio de pagamento: Crédito em conta corrente;
1. Forma(s) de pagamento pode(m) ser: Conta corrente - Outro titular;
4. Se o tipo de pagamento igual a “Fundos de Investimentos”
1. Se Meio de pagamento igual a “Crédito em conta corrente”
1.  Forma(s) de pagamento pode(m) ser:
1. Conta Corrente - Outro Titular;
2. Se Meio de pagamento igual a “Ordem de Pagamento”
1. Forma(s) de pagamento pode(m) ser:
1. OP - Ordem de Pagamento;
5. Se o tipo de pagamento igual a “Sinistro de Seguro”
1. Se Meio de pagamento igual a “Crédito em conta corrente”
1.  Forma(s) de pagamento pode(m) ser:
1. Conta Corrente - Outro Titular;
2. Conta Poupança;
2. Se Meio de pagamento igual a “cheque”
1. Forma(s) de Pagamento pode(m) ser:
1. Cheque pagamento;
3. Se Meio de pagamento igual a “DOC”
1. Forma(s) de pagamento pode(m) ser:
1. DOC “C” - Outro Titular (1);
4. Se Meio de pagamento igual a “Ordem de Pagamento”
1. Forma(s) de pagamento pode(m) ser:
1. OP - Ordem de Pagamento;
5. Se Meio de pagamento igual a “TED”
1. Forma(s) de pagamento pode(m) ser:
1. TED “C” - Outro Titular (1);
6. Se o tipo de pagamento igual a “Despesas de Viajantes”
1. Se Meio de pagamento igual a “Crédito em conta corrente”
1.  Forma(s) de pagamento pode(m) ser:
1. Conta Corrente - Outro Titular;
2. Se Meio de pagamento igual a “cheque”
1. Forma(s) de Pagamento pode(m) ser:
1. Cheque pagamento;
3. Se Meio de pagamento igual a “DOC”
1. Forma(s) de pagamento pode(m) ser:
1. DOC “C” - Outro Titular (1);
4. Se Meio de pagamento igual a “Ordem de Pagamento”
1. Forma(s) de pagamento pode(m) ser:
1. OP - Ordem de Pagamento;
5. Se Meio de pagamento igual a “TED”
1. Forma(s) de pagamento pode(m) ser:
1. TED “C” - Outro Titular (1);
7. Se o tipo de pagamento igual a “Represent. Vendedores”
1. Se Meio de pagamento igual a “Crédito em conta corrente”
1.  Forma(s) de pagamento pode(m) ser:
1. Conta Corrente - Outro Titular;
2. Conta Poupança;
2. Se Meio de pagamento igual a “cheque”
1. Forma(s) de Pagamento pode(m) ser:
1. Cheque pagamento;
3. Se Meio de pagamento igual a “DOC”
1. Forma(s) de pagamento pode(m) ser:
1. DOC “C” - Outro Titular (1);
4. Se Meio de pagamento igual a “Ordem de Pagamento”
1. Forma(s) de pagamento pode(m) ser:
1. OP - Ordem de Pagamento;
5. Se Meio de pagamento igual a “TED”
1. Forma(s) de pagamento pode(m) ser:
1. TED “C” - Outro Titular (1);
8. Se o Tipo de pagamento igual a “Diversos”
1. Se Meio de pagamento igual a “cheque”
1. Forma(s) de Pagamento pode(m) ser:
1. Cheque pagamento;
2. Se Meio de pagamento igual a “Ordem de Pagamento”
1. Forma(s) de pagamento pode(m) ser:
1. OP - Ordem de Pagamento;
3. Se Meio de pagamento igual a “DOC”
1. Forma(s) de pagamento pode(m) ser:
1. DOC “C” - Outro Titular (1);
2. DOC “D” - Mesmo TItular;
4. Se Meio de pagamento igual a “TED”
1. Forma(s) de pagamento pode(m) ser:
1. TED “C” - Outro Titular (1);
2. TED “D” - Mesmo TItular;
5. Se Meio de pagamento igual a “Crédito em conta corrente”
1. Forma(s) de pagamento pode(m) ser:
1. Conta Corrente - Outro Titular (1);
2. Conta Corrente - Mesmo TItular;
3. Conta Poupança;
6. Se Meio de pagamento igual a “Boleto”
1. Forma(s) de pagamento pode(m) ser:
1. Bloqueto do Itaú;
2. Bloqueto de Outros Bancos;
3. Contas de Concessionárias;
7. Se Meio de pagamento igual a “Nota Fiscal”
1. Forma(s) de pagamento pode(m) ser:
1. Nota Fiscal - Liquidação Eletrônica;
9. Se o tipo de pagamento igual a “Dividendos”
1. Se Meio de pagamento igual a “Crédito em conta corrente”
1.  Forma(s) de pagamento pode(m) ser:
1. Conta Corrente - Outro Titular;
2. Conta Poupança;
2. Se Meio de pagamento igual a “cheque”
1. Forma(s) de Pagamento pode(m) ser:
1. Cheque pagamento;
3. Se Meio de pagamento igual a “DOC”
1. Forma(s) de pagamento pode(m) ser:
1. DOC “C” - Outro Titular (1);
4. Se Meio de pagamento igual a “Ordem de Pagamento”
1. Forma(s) de pagamento pode(m) ser:
1. OP - Ordem de Pagamento;
5. Se Meio de pagamento igual a “TED”
1. Forma(s) de pagamento pode(m) ser:
1. TED “C” - Outro Titular (1);
10. Se o tipo de pagamento igual a “Juros sobre Debêntures”
1. Se Meio de pagamento igual a “Crédito em conta corrente”
1.  Forma(s) de pagamento pode(m) ser:
1. Conta Corrente - Outro Titular;
2. Se Meio de pagamento igual a “cheque”
1. Forma(s) de Pagamento pode(m) ser:
1. Cheque pagamento;
3. Se Meio de pagamento igual a “DOC”
1. Forma(s) de pagamento pode(m) ser:
1. DOC “C” - Outro Titular (1);
4. Se Meio de pagamento igual a “Ordem de Pagamento”
1. Forma(s) de pagamento pode(m) ser:
1. OP - Ordem de Pagamento;
5. Se Meio de pagamento igual a “TED”
1. Forma(s) de pagamento pode(m) ser:
1. TED “C” - Outro Titular (1);
11. Se o tipo de pagamento igual a “Benefícios”
1. Se Meio de pagamento igual a “Crédito em conta corrente”
1.  Forma(s) de pagamento pode(m) ser:
1. Conta Corrente - Outro Titular;
2. Conta Poupança;
2. Se Meio de pagamento igual a “cheque”
1. Forma(s) de Pagamento pode(m) ser:
1. Cheque pagamento;
3. Se Meio de pagamento igual a “DOC”
1. Forma(s) de pagamento pode(m) ser:
1. DOC “C” - Outro Titular (1);
4. Se Meio de pagamento igual a “Ordem de Pagamento”
1. Forma(s) de pagamento pode(m) ser:
1. OP - Ordem de Pagamento;
5. Se Meio de pagamento igual a “TED”
1. Forma(s) de pagamento pode(m) ser:
1. TED “C” - Outro Titular (1);
1. “Tipo de movimento”
1. Obrigatório;
2. Tipo: Lista de opções
3. Descrição cadastrada no campo “Tipo de movimento” listada abaixo;