Quando a proposta do cliente (locatário) é aprovada, o processo de locação avança para a próxima etapa onde é feita a análise de crédito para avaliar o risco da locação. Nesta etapa, identificada como “cadastro", o cliente deve preencher uma ficha cadastral e enviar os documentos necessários para elaboração do contrato.
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Conceitos básicos
Ficha cadastral
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Quando a ficha cadastral é criada, o sistema atribui a situação “Pendente” para o registro que é o primeiro estágio no fluxo de aprovação do cadastroda ficha cadastral. Depois que a ficha é totalmente preenchida, a situação passa para “Preenchida” e pode ser enviada para análise. Depois que a ficha é analisada, sua situação pode ser atualizada para “Validada” ou “Pendente”, dependendo do resultado da análise.
Situação | Descrição | |
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| 1 | Rascunho | Situação inicial quando a ficha cadastral é criada |
| 2 | Preenchida | Situação depois que a ficha cadastral é totalmente preenchida pelo cliente |
| 3 | Análise | Situação depois que o ficha cadastral é enviada pelo cliente para análise |
| 4 | Pendência | Situação depois que a ficha foi analisada e foi apontada alguma pendência pelo analista de crédito. |
| 5 | Validada | Situação depois que a ficha foi analisada e validada pelo analista de crédito. |
Documentos
Além de preencher as informações do formulário, o cliente deve enviar cópias digitalizadas dos seguintes documentos: RG, CPF, comprovante de residência e comprovante de renda. Os documentos também pode ser enviados a partir da aplicação.
Operações de sistema
*** Nota: O cadastro é criado com a situação igual a novo, para cadastros criados no fluxo geral, ou seja cadastros que foram criados para processos de locação que não são locação digital, O consultor deve acessar o cadastro para iniciar a análise dos cadastros. Ele deve clicar no botão iniciar análise, a situação do cadastro é alterada para “
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iniciar análise”
Atualizar ficha cadastral
O cadastro ocorre em paralelo com a aprovação de proposta, a partir do momento que um cadastro é criado o locatário já pode preencher suas informações e anexar os documentos da ficha cadastral.
Clicando na guia cadastro e em atualizar para preencher sua ficha cadastral
Ele pode preencher os campos de sua ficha cadastral de forma assíncrona, ou seja, não precisa preencher tudo no mesmo momento basta clicar em atualizar que as informações inseridas são salvas.
O sistema atualiza os dados da ficha cadastral e exibe no card da ficha as pendências de preenchimento.
A situação da ficha é alterada para pendente
As obrigatoriedades da ficha cadastral são : todos os campos da seção informações, identidade, endereço e rendimentos. Os documentos obrigatórios são RG, CPF e pelo menos um comprovante de renda.
Ao preencher todas as informações obrigatórias a situação da ficha é alterada para validada.
O proprietário do cadastro é notificado neste momento, e a situação do cadastro é alterada para “em análise”
Criar nova ficha
O usuário pode adicionar novas fichas cadastrais ao seu cadastro seja de um outro locatário ou de um fiador clicando no botão “Adicionar ficha”
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Aqui ele deve selecionar o tipo de ficha se de inquilino ou fiador e preencher o nome sobrenome e CPF da pessoa da ficha e clicar em adicionar
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É criada uma ficha cadastral que o locatário deve preencher e anexar os documentos assim como fez com sua própria ficha, as regras de validação são as mesmas.
Ao finalizar o preenchimento o consultor é notificado a ficha altera sua situação para validada e o cadastro para em análise.
Aprovar ficha cadastral
O consultor deve então acessar o registro do cadastro e abrir a ficha cadastral do locatário para validar todas as informações
Após validar as informações deve aprovar ou reprovar os documentos da ficha cadastral com todos os documentos aprovados, ou com o status de não se aplica a situação da ficha é alterada para aprovada.
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nesse momento o sistema pesquisa pelo CPF da ficha cadastral e verifica se já existe uma conta associada àquele CPF se sim ele atualiza os dados da conta com os inseridos na ficha, se não, ele cria a conta e a vincula a ficha cadastral.
Quando todas as fichas estiverem com a situação igua a aprovada o consultor pode finalizar o preenchimento do cadastro e enviá-lo para aprovação. clicando no botão atualizar no cadastro.
**Nota: é possível visualizar o arquivo dos documentos clicando em visualizar ou abrindo o registro do documento e clicando na seção arquivos.
Reprovar ficha cadastral
Existe um botão na ficha cadastral onde a analista de cadastro pode reprovar a ficha clicando no botão reprovar e informando o motivo da reprovação, com isso o locatário é notificado por email.
Notas para o desenvolvedor
A criação de documentos da ficha cadastral é realizada pelo “process builder” identificado como “Ficha cadastral”.