Quando a proposta do cliente (locatário) é aprovada, o processo de locação avança para a próxima etapa onde é feita a análise de crédito para avaliar o risco da locação. Nesta etapa, identificada como “cadastro", o cliente deve preencher uma ficha cadastral e enviar os documentos necessários para elaboração do contrato.
Conceitos básicos
Ficha cadastral
A ficha cadastral é um formulário eletrônico, utilizado para capturar as informações cadastrais necessárias para o contrato. Ela é preenchida pelo próprio cliente e validada pelo analista de crédito responsável pela liberação do cadastro.
Toda locação deve ter um único cadastro, que pode ter uma ou mais fichas cadastrais, dependendo do tipo de garantia escolhido pelo cliente e da quantidade de locatários do contrato.
Quando a ficha cadastral é criada, o sistema atribui a situação “Pendente” para o registro que é o primeiro estágio no fluxo de aprovação da ficha cadastral. Depois que a ficha é totalmente preenchida, a situação passa para “Preenchida” e pode ser enviada para análise. Depois que a ficha é analisada, sua situação pode ser atualizada para “Validada” ou “Pendente”, dependendo do resultado da análise.
Situação | Descrição | |
|---|---|---|
| 1 | Rascunho | Situação inicial quando a ficha cadastral é criada |
| 2 | Preenchida | Situação depois que a ficha cadastral é totalmente preenchida pelo cliente |
| 3 | Análise | Situação depois que o ficha cadastral é enviada pelo cliente para análise |
| 4 | Pendência | Situação depois que a ficha foi analisada e foi apontada alguma pendência pelo analista de crédito. |
| 5 | Validada | Situação depois que a ficha foi analisada e validada pelo analista de crédito. |
Documentos
Além de preencher as informações do formulário, o cliente deve enviar cópias digitalizadas dos seguintes documentos: RG, CPF, comprovante de residência e comprovante de renda. Os documentos também pode ser enviados a partir da aplicação.
Operações de sistema
Preencher ficha cadastral
Para preencher o formulário da ficha cadastral, o cliente deve:
Acessar a página da locação digital.
Clicar na guia “Cadastro”.
Clicar no botão “Atualizar” da ficha cadastral.
Preencher o formulário com a ficha cadastral.
Clicar no botão “Salvar”.
Enviar documento
Para enviar um documento da ficha cadastral, o cliente deve:
Acessar a página da locação digital.
Clicar na guia “Cadastro”.
Clicar no botão “Carregar arquivo” na caixa do documento que deseja enviar.
Selecionar o arquivo no seu computador.
Notas para o desenvolvedor
A criação de documentos da ficha cadastral é realizada pelo “process builder” identificado como “Ficha cadastral”.