Este artigo descreve o comportamento do módulo responsável pelo repasse de recursos da administradora para o locador, referente aos valores de aluguel e encargos recebidos do locatário.
Regras de negócio
Tipos de repasse
Os repasses são divididos em dois grupos, de acordo com o tipo de garantia do locador:
Tipo de repasse | Descrição |
---|---|
Garantido | O valor apurado é transferido para o beneficiário, independentemente do pagamento do locatário. |
Não garantido | O valor apurado é transferido para o beneficiário, somente depois que o locatário realizar o pagamento da fatura. |
Situação do repasse
O estado do repasse é controlado pelo campo "Situação".
Situação | Descrição |
---|---|
Pendente | Situação inicial do registro quando o repasse é gerado. |
Aprovado | Situação do registro depois que o repasse é aprovado para pagamento. Neste momento é criado o documento a pagar para o beneficiário e ocorre a contabilização do provisionamento do repasse. |
Pago | Situação do registro depois que o documento a pagar do beneficiário é pago. Neste momento ocorre a contabilização do pagamento do repasse. |
Gerado | Situação do registro quando o extrato de repasse é gerado. |
Cancelado | Situação do registro depois que o repasse é cancelado. |
Enviado | Situação do registro depois que o repasse é enviado para o beneficiário. |
Contabilizado | Situação final do registro quando o repasse gera o registro de contabilização. |
Nota enviada | Situação do registro depois que a nota fiscal de serviço é gerada de acordo com os serviços previamente configurados. |
Geração do repasse
O registro do repasse pode ser criado de forma autônoma ou manual.
Geração do repasse | Descrição |
---|---|
Autônoma | O registro do repasse é criado automaticamente pelo sistema na "Data do próximo repasse", definida no contrato de locação. |
Manual | O registro do repasse é criado manualmente pelo usuário através do botão "Repassar" no contrato de locação. |
Data do próximo repasse
A data do próximo repasse define o dia em que o sistema deve apurar o valor do crédito do locador e gerar um novo registro de repasse.
Tipo de apuração do repasse
Existem dois tipos de apuração do repasse:
Tipo de apuração | Descrição |
---|---|
Recebimento da fatura | A data do próximo repasse é calculada a partir da data de recebimento da fatura. |
Dia do locador | A data do próximo repasse é calculada a partir do dia para pagamento do locador, definido no contrato de locação. |
O tipo de apuração da organização é definido pelo campo "Tipo de apuração do repasse" da parametrização do sistema.
Contrato garantido
Quando o contrato é garantido, o sistema define a data do próximo repasse no momento em que é gerada a fatura do locatário.
Neste caso, a "Data do próximo repasse" é definida de acordo com o tipo de apuração:
Tipo de apuração | Data do próximo repasse |
---|---|
Recebimento da fatura | "Data de vencimento da próxima fatura" + "Quantidade de dias para repasse" / "Mês e ano do recebimento da fatura" |
Dia do locador | "Dia do locador" + "Quantidade de dias para repasse"/ "Mês e ano do vencimento da próxima fatura" |
A quantidade de dias para o repasse é definido pelo campo "Quantidade de dias para repasse" da parametrização do sistema.
Contrato não garantido
Quando o contrato não é garantido, o sistema define a data do próximo repasse no momento em que ocorre o recebimento da fatura.
Tipo de apuração | Data do próximo repasse |
---|---|
Recebimento da fatura | "Data do recebimento da fatura" + "Quantidade de dias para repasse" / "Mês e ano do recebimento da fatura". Com a data do próximo repasse calculada o sistema verifica se o dia é útil, se não for o sistema acrescenta dias até chegar em um dia útil. |
Dia do locador | "Dia do locador" + "Quantidade de dias para repasse" / "Mês e ano do vencimento da próxima fatura" |
A quantidade de dias para o repasse é definido pelo campo "Quantidade de dias para repasse" da parametrização do sistema.
Contrato de locação
Detalhes do contrato
A tabela abaixo descreve os campos do contrato de locação, disponíveis na guia "Detalhes" que afetam o comportamento do sistema durante a geração do repasse.
Campo | Descrição |
---|---|
Repasse garantido | Quando este campo é selecionado, o sistema entende que o repasse originado pelo contrato deve ser garantido. |
Data do próximo repasse | Data calculada pelo sistema para indicar quando deve ser apurado o próximo repasse de um contrato. |
Situação do repasse | Indica se o sistema gerou com sucesso o repasse no último processamento. Este campo é utilizado quando a empresa gera os repasses de forma autônoma. |
Data do último repasse | Indica a data e hora em que foi gerado o último repasse do contrato. |
Aluguel adiantado | |
Quantidade de meses garantidos | |
validado para faturamento | Indica se esse contrato está validado para ser repassado. |
Participantes
Os participantes são as pessoas que participam do contrato de locação. Podem existir vários participantes por contrato com o papel de Locador, desde que o somatório de suas participações atinjam 100%.
Campo | Descrição | |
---|---|---|
Conta | Indica a conta do participante no contrato | |
Papel | Indica o papel do participante no contrato | |
Participação | Indica a participação percentual do proprietário no imóvel do contrato. | |
Participação IR | Indica a participação percentual do proprietário na participação do IR no imóvel do contrato. | |
Contrato | Identifica o contrato do participante. | |
Ordem | Indica a ordem no participante na impressão do contrato. | |
Contato | Identifica o contato quando o participante é empresa |
Registro do repasse
Na tabela abaixo estão descritos os campos que representam o registro de um repasse.
Campo | Tipo | Descrição |
---|---|---|
Repasse | Texto | Número do repasse. |
Situação | Texto | Situação do repasse |
Locador | Conta | Conta do locador principal do contrato de locação. |
Contrato de administração | Administração | Identificação do contrato de administração. |
Valor do repasse | Número | Valor do repasse. |
Data do repasse | Data | Indica a data de criação do repasse. |
Início da apuração | Data | Indica a data de início de apuração do repasse. |
Número | Número | Indica a ordem do repasse para o contrato de administração. |
Lote | Número | Identifica o lote que originou o repasse. |
Proprietário | Texto | Identifica quem realizou a criação do repasse. |
Empresa | Empresa | Identificação da empresa que administra o contrato de locação |
Garantido | Booleano | Indica se o repasse é garantido, de acordo com o campo "Repasse garantido" do contrato de locação. |
Término da apuração | Data | Data de término da apuração do repasse. |
Itens do repasse
Itens de repasse são os itens que compõem o repasse. Na tabela abaixo estão descritos os campos que representam o registro de um item de repasse.
Campo | Tipo | Descrição |
---|---|---|
Repasse | Texto | Número do repasse. |
Item repasse | Texto | Número da sequencia do item do repasse. |
Descrição | Texto | Descrição do item do repasse relacionado ao tipo de repasse. |
Valor do Item | Número | Valor do item do repasse. |
Tipo de repasse | Lista | Utilizado para identificar o tipo do repasse: Ex: Encargo, Aluguel, Taxa de Administração, Intermediação, Reembolso, Seguro, Taxa de serviço. |
Lançamento do contrato | Texto | Identifica o lançamento do contrato que originou o item do repasse. |
Tipo de lançamento | Lista | Identifica o tipo de lançamento contábil do item do repasse. |
Contrato de locação | Contrato | Identifica o contrato de locação que originou o item do repasse. |
Criado por | Conta | Identifica o usuário que criou o repasse. |
Última modificação feita por | Conta | Identifica o usuário, data e hora da última modificação do repasse. |
Beneficiários
Os beneficiários são as pessoas que recebem os valores apurados para repasse. Podem existir vários beneficiários por Repasse desde que o somatório de suas participações atinjam 100%. Na tabela abaixo estão descritos os campos que representam o registro de um beneficiário do repasse.
Campo | Tipo | Descrição |
---|---|---|
Repasse | Texto | Número do repasse. |
Beneficiário | Texto | ID do beneficiário dentro do repasse. |
Conta | Conta | Nome do beneficiário do repasse. |
Repasse | Texto | Número do repasse ao qual o beneficiário está vinculado. |
Tipo de repasse | Lista | Tipo de pagamento desse repasse (TED, Cheque, Tesouraria). |
Participação | Número | % de participação desse beneficiário nesse repasse. |
Participação do IR | Número | % de participação do IR desse beneficiário nesse repasse. |
Valor bruto do repasse | Texto | Valor bruto do repasse composto pelos valores de seus itens. |
Valor líquido do repasse | Texto | Valor líquido do repasse descontando a taxa de repasse, se não estiver isenta. |
Taxa de repasse | Texto | Valor da taxa do repasse que está configurada nas parametrizações. |
Banco | Banco | Número do banco do beneficiário que será pago o repasse. |
Agência | Texto | Número da Agência do beneficiário que será pago o repasse. |
Conta corrente | Texto | Número da Conta corrente do beneficiário que será pago o repasse. |
Tipo de conta | Lista | Tipo da conta (corrente ou poupança) do beneficiário que será pago o repasse. |
Criado por | Conta | Identifica o usuário que criou o repasse. |
Última modificação feita por | Conta | Identifica o usuário, data e hora da última modificação do repasse. |
O valor da taxa de repasse é pelo campo "Valor taxa repasse" da parametrização do sistema.
A opção do beneficiário ser descontado o valor da taxa de repasse é pelo campo "Isentar taxa de repasse" dentro do depositário do contrato de administração.
Documento a pagar
O documento a pagar é o documento gerado a partir da aprovação do repasse que deve ser pago pelo locador. No link abaixo estão descritos os campos que representam o registro de documento a pagar de um repasse. Para mais informações acesse Documento a pagar.
Arquivos
Os arquivos gerados para esse repasse estarão vinculados nessa tela. Como por exemplo, o extrato do locador. Na tabela abaixo estão descritos os campos que representam o registro de documento a pagar de um repasse.
Geração de repasses
Este item descreve os passos executados pelo sistema para gerar os repasses de um lote de contratos.
- Sistema recupera os contratos de locação selecionados
- Para cada contrato de locação:
- Define a data de término de apuração de acordo com a "Data do próximo repasse".
- Calcula o número do repasse.
- Criar um evento no contrato para registrar o repasse.
- Calcula o "Valor total a repassar" somando o "Valor do lançamento" de todos os lançamentos aprovados para o locador até a data de término de apuração tanto do contrato de locação quanto do contrato de administração
- Verifica se não existe um repasse para o mesmo contrato de administração e locador com situação igual a "Pendente":
- Se não existir
- Cria um novo objeto para o "Lote de repasses". (para agrupar os locadores de um mesmo contrato de locação no caso de ser necessário cancelar o repasse).
- Para cada beneficiário do contrato:
- Cria um novo objeto de "Repasse" com o valor do somatório dos seus lançamentos.
- Cria um novo objeto de "Item do repasse" para cada "Lançamento do contrato".
- Se já existir
- Cria um novo objeto para o "Lote de repasses". (para agrupar os locadores de um mesmo contrato de locação, caso seja necessário cancelar o repasse).
- Para cada beneficiário do contrato:
- Cria um novo objeto de "Item do repasse" para cada "Lançamento do contrato".
- Atualiza o valor do repasse com o somatório de todos os lançamentos contidos.
- Se não existir
- Atualiza a "Data do último repasse" dentro do contrato de locação com a data e hora do processamento.
- Atualiza a "Data do próximo repasse" dentro do contrato de locação com um valor nulo.
- Atualiza os registros do objeto "Lançamento do contrato" que entraram no repasse colocando a "Situação" dos lançamentos para "Repassado".
Aprovação dos repasses
Este item descreve os passos executados pelo sistema no momento da aprovação dos repasses.
- Sistema recupera os repasses com situação pendente selecionados;
- Verifica para cada beneficiário do contrato se ele possui o campo "taxa de repasse" marcado
- Se sim,
- Entrar nas parametrizações e pegar o valor do campo "Valor taxa repasse";
- Cria um novo objeto de "Documento a pagar".
- Cria um novo objeto de "Parcela e pagar" com o valor de acordo com o percentual de repasse que consta no beneficiário menos a taxa do repasse.
- Se não tiver taxa de repasse marcado,
- Cria um novo objeto de "Documento a pagar".
- Cria um novo objeto de "Parcela e pagar" com o valor de acordo com o percentual de repasse que consta no beneficiário.
- Se sim,
Operações do sistema
Gerar repasses (manual)
Para gerar um lote de repasses, siga os passos abaixo:
- Selecione a guia "Repasses", selecione o contrato e clique no botão "Repassar".
- Selecione a "Data do próximo repasse" com a data para a qual deseja gerar os repasses.
- Sistema gera os repasses para os contratos de locação selecionados.
- Consulte sua caixa de entrada para ler o e-mail enviado pelo sistema com o resultado da operação.
Aprovação dos repasses
Após a criação dos repasses é necessário realizar a aprovação dos mesmos para que eles gerem o documento a pagar.
- Selecione os repasses que foram verificados e que se deseja criar o documento a pagar
- Clique no botão "Aprovar"
- Nesse momento o sistema irá realizar trocar a situação do repasse para "Aprovado"
- E o sistema realizará a criação do documento a pagar com as informações do repasse levando as informações dos favorecidos para a parcela do documento à pagar.
Cancelamento dos repasses
Caso seja necessário cancelar um repasse é necessário realizar o seguinte procedimento.
- Entre na tela de repasses e selecione os que você deseja cancelar
- Clique no botão "Cancelar"
- Nesse momento o sistema irá realizar o cancelamento do repasse trocando a situação do mesmo para "Cancelado"
- Após, os lançamentos que o estavam contidos nesse repasse terão a situação alterada para "Aprovados" a fim de serem utilizados novamente.
- Também é possível realizar o cancelamento de forma individual, para isso, entre no repasse e clique no botão "Cancelar" que o sistema irá realizar o mesmo procedimento descrito anteriormente.
Modelo de dados para o repasse
A representação do repasse é feita através de quatro objetos: Lote de repasse, Repasse, Item do repasse e Beneficiário do repasse
Lote de repasse
Campo | Tipo | Descrição |
---|---|---|
Cancelado | Caixa de seleção | Indica se o lote de repasse foi cancelado. |
Contrato | Contrato | Identifica o contrato de locação que originou o repasse. |
Lote | Nome | Código gerado pelo sistema com a máscara LREP-{00000000} para identificar o lote do repasse |
Valor total do repasse | Moeda | Valor total dos repasses originados pelo lote. |
Repasse
Campo | Tipo | Descrição |
---|---|---|
Contrato de administração | Contrato | Identifica o contrato de administração que originou o repasse. |
Data do repasse | Data | Data de referência para o repasse que é definida de acordo com o campo "Data do próximo repasse" do contrato de locação. |
Data prevista para pagamento | Data | Data prevista para pagamento do repasse, obtida através da fórmula "Data do próximo repasse" (contrato) + "Quantidade de dias para repasse" (parametrização) |
Empresa | Empresa | Identifica a empresa da administradora que originou o repasse. |
Garantido | Caixa de seleção | Indica se o repasse é garantido. |
Locador | Conta | Identifica a conta do locador que originou o repasse |
Término da apuração | Data | Indica a data de término para apuração do repasse. |
Situação | Lista | Identifica a etapa do registro no ciclo do repasse. As opções estão descritas em situação do repasse. |
Lote | Lote de repasse | Identifica o lote que originou o repasse. |
Valor do repasse | Moeda | Indica o valor do repasse obtido através da soma do "Valor do item" dos itens do repasse. |
Item do repasse
Campo | Tipo | Descrição |
---|---|---|
Contrato de locação | Contrato | Identifica o contrato de locação que originou o item do repasse. |
Descrição | Texto | Descrição do item do lançamento que originou o item do repasse. |
Lançamento do contrato | Lançamento do contrato | Identifica o lançamento do contrato de locação que originou o item do repasse. |
Repasse | Repasse | Identifica o repasse que originou o item. |
Tipo de lançamento | Lista | Identifica o tipo de lançamento que originou o item. |
Tipo de repasse | Lista | Identifica o tipo de repasse do item. |
Valor do item | Moeda | Indica o valor do item do repasse. |
Notas para o administrador
No objeto parametrizações do SnapProperty preencha o campo "Quantidade de dias para repasse" , este campo é usado para calcular a data do próximo do repasse, com o seguinte cálculo:
data de pagamento da fatura + a quantidade de dias para repasse. Além desse campo, preencha o campo "Valor taxa repasse", esse campo é usado para calcular o valor do repasse para cada beneficiário.