Processo de cobrança

Esse artigo descreve o processo de cobrança gerado a partir das faturas vencidas. Processo de cobrança é o processo que notifica o locatário que sua fatura está aberta e ainda não foi paga.

Regras de negócio

1. O processo somente é iniciado se o campo da parametrização do SnapProperty “Ativar processo de cobrança” (snap_brok__Ativar_processo_cobranca__c”) estiver ativo ativo, caso contrário o processo não será realizado. Isso acontece pois é um processo sensível para a empresa.

2. Não é possível criar cobrança quando um contrato não possuir uma fatura na situação “vencida”;

3. Para gerar processo de cobrança é obrigatório que todas as outras cobranças anteriores estejam com o campo “ativo” desmarcado.

4. Uma fatura é identificada como vencida quando a quantidade de dias em atraso estiver maior que 2.

5. Contratos encerrados não serão filtrados para a geração do processo de cobrança.

6. Quando um contrato entrar em cobrança, o campo check box "Em cobrança" é marcado.

7. Foram incluídos campos para o processo judicial na cobrança apenas como informação do processo e nenhum outro controle será realizado.

8. Contratos encerrados não geram cobrança mesmo que a fatura esteja vencida a mais de x dias conforme parâmetro do sistema.

9. De forma autônoma, o sistema inicia o processo de cobrança no décimo primeiro dia em que uma fatura estiver vencida e um e-mail de notificação de cobrança é enviado para o locatário.

10. Quando uma fatura está vencida, existe um serviço que a atualiza, conforme parametrização das regras de mora. Quando uma fatura que está no processo de cobrança é paga, o sistema automaticamente a retira do processo. Caso ela seja a única fatura no processo, o sistema também realiza o encerramento do processo de cobrança enviando um email para o locatário.

11. As notificações são enviadas por padrão depois do décimo primeiro dia de vencimento da fatura sem ter sido paga. Depois o sistema envia a cada dois dias até o vigésimo quinto dia da cobrança, isto é, no 11º envia email de notificação para o locatário e também nos dias 13º, 15º, 17º, 19º, 21º, 23º, 25º. Após o 25º dia, o sistema não envia mais email aí o processo deve ir para ação judicial. A alteração da situação do processo par ação judicial é manual e o controle do processo também. Esse intervalo de dois dias é parametrizável.

12. O serviço automático, adiciona as faturas que estão vencidas ao processo de cobrança. Caso não existe um processo de cobrança para o contrato da fatura, o sistema automaticamente abre um processo de cobrança para ela.

13. O campo notificar do processo de cobrança, hoje, não estão sendo utilizado, sendo assim, o sistema não verifica se ele está marcado ou não para enviar o email.

14. Quando uma cobrança for cancelada ou encerrada, o campo check box "Em cobrança" no contrato de locação é desmarcado.

Campos de tela

Dias em atraso: Verifica o maior dia em atraso inadimplente da fatura mais antiga (na fatura). Esse campo não é zerado quando a fatura é atualizada. Ele é atualizado todos os dias pelo serviço de atualização de faturas vencidas. Esse será o campo que será utilizado na geração dos indicadores.

Dias em atraso da fatura mais antiga: Verifica o maior dia em atraso da fatura mais antiga que está em cobrança. Esse campo não é zerado quando a fatura é atualizada. Ele é atualizado todos os dias pelo serviço de atualização de faturas vencidas. pois a fatura

Faturas: Descrição das faturas vencidas que estão incluídas dentro do processo de cobrança.

Valor da cobrança: Valor total da cobrança obtido pela soma dos valores das faturas. Nesse campo não é levado em consideração o valor dos encargos das faturas.

Duração: Indica a duração em dias do processo de cobrança.

Data de início: Indica a data em que o processo de cobrança foi criado.

Situações da Fatura

a. Encerrada, utilizada para informar que o processo de cobrança foi finalizado sendo pago as faturas.

b. Cancelada, utilizada para informar que o processo de cobrança foi cancelado.

c. Ajuizada, utilizada apenas como informação e será alterada para esta situação manualmente.

d. Nova, utilizada para iniciar um processo de cobrança.

e. Sinistro aberto, utilizada apenas como informação e será alterada para esta situação manualmente.

f. Documentação enviada o DEJUR, utilizada apenas como informação e será alterada para esta situação manualmente.

Adicionar faturas ao processo de cobrança automaticamente

1. O sistema verifica se campo da parametrização do SnapProperty “Ativar processo de cobrança” (snap_brok__Ativar_processo_cobranca__c”) está ativo, se sim, significa que a org irá gerar processo de cobrança.

2. Após, o sistema deve percorrer todas as faturas com situação (snap_brok_Situacaoc) igual a "Vencida" e com o campo "Processo de cobrança" (snap_brokCobranca_c) igual a null (método “FaturaServico.atualizarFaturasVencidas”).

   1. Existindo faturas nessas condições, o sistema vai percorrer as cobranças selecionadas e verificar se existe um processo de cobrança criado com a flag Ativo (snap_brok_Ativoc) true para o mesmo contrato da fatura, ordenando pela data de início (snap_brokData_inicio_c).
      a. Existindo uma cobrança ativa, mesmo contrato e data de início.

      1. atualiza o campo "Processo de cobrança" (snap_brok_Cobranca_c) dentro fatura, informando o número do processo de cobrança (isso que faz o vinculo);

      2. atualiza o valor da cobrança (snap_brok_Valor_cobranca_c) adicionando o valor da fatura adicionada ao valor existente nesse campo.

      3. atualiza o campo "Faturas" (snap_brok_Faturas_c ) com o nome da fatura que está sendo inclusa.

         1. Caso não exista um processo de cobrança nas condições acima:

            1. Se o dia em atraso da fatura não for maior que a quantidade de dias do parâmetro “Dias em atraso para iniciar cobrança” em parametrizações SnapProperty (snap_brok__Dias_atraso_para_iniciar_cobranca__c), que no caso é 7 dias.

               1. O sistema não criará um processo de cobrança;

            2. Mas se a fatura passou da quantidade de “dias em atraso para iniciar a cobrança” (snap_brok__Dias_atraso_para_iniciar_cobranca__c) , maior que, no caso, 7 dias:

               1. cria um processo de cobrança (utilizando o método IniciarCobrancaContratoLocacao da classe CobrançaServiço), incluindo as faturas, atualizando os valores, adicionando o nome da fatura no campo faturas.

         2. Se para o contrato da fatura possuir uma cobrança ativa o sistema:

            1. Preenche o campo “cobrança” da fatura com o número da cobrança criada;

            2. Atualiza o “valor da cobrança” somando o valor da fatura;

            3. Atualiza o campo “faturas da cobrança” com o nome da fatura;

      4. atualiza o campo “dias em atraso da fatura mais antiga” e “dias em atraso” com o a quantidade de dias em atraso da(s) fatura(s), que está(ão) dentro do processo de cobrança, que possuir a maior quantidade de dias em atraso.

Retirar faturas do processo de cobrança automaticamente

Quando uma fatura for paga ou cancelada e ela estiver em algum processo de cobrança ela deve ser retirada automaticamente do processo para não cobrar o usuário novamente. Dessa forma o sistema realiza o seguinte processo:

1. Quando a fatura alterar a situação para recebida o process builder chama o método FaturaServico.faturaRecebida

   1. Percorre as faturas que possuí o campo processo de cobrança igual a cobrança da fatura recebida.

      1. Se existir apenas uma fatura nesse processo de cobrança:

         1. O sistema apaga o campo de cobrança da fatura para retirá-la do processo de cobrança;

         2. Se a fatura for recebida:

            1. Encerra a cobrança colocando a situação da cobrança para “Encerrada”;

         3. Se a fatura for cancelada:

            1. Encerra a cobrança colocando a situação da cobrança para “Cancelada”;

      2. Se existir mais de uma fatura com no mesmo processo da cobrança:

         1. O sistema apaga o campo de cobrança da fatura para retirá-la do processo de cobrança;

         2. Atualiza campo “valor da cobrança” no processo de cobrança deduzindo o campo “Valor total da fatura”;

         3. Remove o nome da fatura no campo “Faturas da cobrança”;

         4. atualiza o campo “dias em atraso da fatura mais antiga” e “dias em atraso” com o a quantidade de dias em atraso da(s) fatura(s), que está(ão) dentro do processo de cobrança, que possuir a maior quantidade de dias em atraso, após ter removido a fatura desejada.

Cancelar cobrança

Para cancelar um processo de cobrança realize as seguintes etapas:

1. Entre na guia “Cobranças”;

2. Escolha o processo que você deseja cancelar;

3. Clique no botão “cancelar”;

Nesse momento o sistema realiza o seguinte procedimento:

1. Troca a situação da cobrança (snap_brok_Situacao_c) para "Cancelada";

2. Desmarca o check box "Ativo" (snap_brok_Ativo_c) do contrato de locação;

3. Troca a situação (snap_brok_Situacao_c) das faturas que estão dentro do processo para "Vencida";

Criar cobrança manualmente

Para criar um processo de cobrança realize as seguintes etapas:

1. Entre no contrato de locação que você deseja criar a cobrança;

2. Clique no botão “Cobrança”;

3. o sistema irá perguntar “Iniciar cobrança do contrato de locação C-000xxxx”?

4. Clique no botão “iniciar cobrança”;

5. O sistema apresenta a seguinte mensagem “A cobrança foi iniciada com sucesso”.

6. Neste momento o sistema irá realizar os seguintes processos:

   1. O sistema cria um processo de cobrança para esse contrato com as faturas que estiverem vencidas;

   2. O sistema preenche o campo de cobrança da fatura para vinculá-la do processo de cobrança;

   3. O sistema marca o campo “em cobrança” do contrato de locação informando que esse contrato está em cobrança.

Realização dos testes

OBS: Para realizarmos os testes, é necessário retirar o alerta de e-mail do fluxo que é enviado assim que o processo de cobrança é iniciado, dessa forma, o cliente possui mais tempo para verificar alguma anormalidade.

Alertas de cobrança

Está configurado na base do cliente o seguinte sistema de alerta de cobrança:

Atividades:

1. Cria a cobrança na quantidade de dias que está nos “Dias em atraso para iniciar cobrança” em parametrizações SnapProperty + 1 dia;

2. No mesmo da criação da cobrança, o sistema manda um comunicado dizendo para o locatário que criou a cobrança.

3. No dia seguinte manda um segundo comunicado para o locatário.

4. 2 dias depois manda outro comunicado para o locatário e a para os fiadores;

5. 14 dias depois, o sistema manda uma notificação extra judicial para o locatário, locador e fiadores.