Regras de negócio do repasse
Esse artigo descreve as regras de negócio do repasse divido por tipo de repasse, configurado no contrato de locação, garantido e não garantido.
Contrato garantido
Tipo de apuração do repasse
Existem dois tipos de apuração do repasse definidos na parametrização do sistema:
Tipo de apuração | Descrição |
|---|---|
Recebimento da fatura | A data do próximo repasse é calculada a partir da data de recebimento da fatura. |
Dia do locador | A data do próximo repasse é calculada a partir do dia para pagamento do locador, definido no contrato de locação. |
Quando o contrato é garantido, o sistema define a data do próximo repasse no momento em que é gerada a fatura do locatário.
Neste caso, a "Data do próximo repasse" é definida de acordo com o tipo de apuração:
Tipo de apuração | Data do próximo repasse |
|---|---|
Recebimento da fatura | "Data de vencimento da próxima fatura" + "Quantidade de dias para repasse" / "Mês e ano do recebimento da fatura". |
Dia do locador | "Dia do locador" + "Quantidade de dias para repasse"/ "Mês e ano do vencimento da próxima fatura" |
A quantidade de dias para o repasse é definido pelo campo "Quantidade de dias para repasse" da parametrização do sistema.
Cálculo da data do próximo repasse
A data do próximo repasse define o dia em que o sistema deve apurar o valor do crédito do locador e gerar um novo registro de repasse.
Seleção dos lançamentos dos contratos
Para o contrato garantido a seleção dos lançamentos dos contratos são realizados da seguinte forma:
O sistema seleciona todos os lançamentos aprovados para o locador até a data de término de apuração
Essa seleção é realizada tanto para o contrato de locação quanto para o contrato de administração.
Se a contra parte do lançamento selecionado for
Administradora: o lançamento pode ser repassado normalmente
Locatário: a situação da contra parte de estar como “faturado”, caso contrário não será repassado
Cálculo da taxa de administração e taxa de serviço
A taxa de administração é calculada por item, baseado no campo tipo de lançamento do contrato. Caso ele tenha sido configurado para calcular a taxa de administração e taxa de serviço. Essa configuração é realizada pela interface chamada de Tipos de lançamentos de contratos onde podemos realizar a configuração dos lançamentos informando se incidem ou não incidem taxa de administração, taxa de serviço e imposto de renda.
Aprovação do repasse
Com a aprovação do repasse o sistema gera um documento a pagar com a data de vencimento igual a data do repasse com o valor líquido do repasse, de acordo com os percentuais dos beneficiários.
Contrato de locação
Detalhes do contrato
A tabela abaixo descreve os campos do contrato de locação, disponíveis na guia "Detalhes" que afetam o comportamento do sistema durante a geração do repasse.
Campo | Descrição |
|---|---|
Repasse garantido | Quando este campo é selecionado, o sistema entende que o repasse originado pelo contrato deve ser garantido. |
Data do próximo repasse | Data calculada pelo sistema para indicar quando deve ser apurado o próximo repasse de um contrato. |
Situação do repasse | Indica se o sistema gerou com sucesso o repasse no último processamento. Este campo é utilizado quando a empresa gera os repasses de forma autônoma. |
Data do último repasse | Indica a data e hora em que foi gerado o último repasse do contrato. |
validado para faturamento | Indica se esse contrato está validado para ser repassado. |
Data de vencimento da próxima fatura | Indica a data que será utilizada para calcular a data do próximo repasse acrescida da “Quantidade de dias para repasse” configurados na parametrização do sistema, dependendo do tipo de apuração configurado na org. |
Dia do locador | Indica a data que será utilizada para calcular a data do próximo repasse acrescida da “Quantidade de dias para repasse” configurados na parametrização do sistema, dependendo do tipo de apuração configurado na org. |
Participantes
Os participantes são as pessoas que participam do contrato de locação. Podem existir vários participantes por contrato com o papel de Locador, desde que o somatório de suas participações atinjam 100%.
Campo | Descrição | |
|---|---|---|
Conta | Indica a conta do participante no contrato | |
Papel | Indica o papel do participante no contrato | |
Participação | Indica a participação percentual do proprietário no imóvel do contrato. | |
Participação IR | Indica a participação percentual do proprietário na participação do IR no imóvel do contrato. | |
Contrato | Identifica o contrato do participante. | |
Ordem | Indica a ordem no participante na impressão do contrato. | |
Contato | Identifica o contato quando o participante é empresa | |
Registro do repasse
Na tabela abaixo estão descritos os campos que representam o registro de um repasse.
Campo | Tipo | Descrição |
|---|---|---|
Repasse | Texto | Número do repasse. |
Situação | Texto | Situação do repasse |
Locador | Conta | Conta do locador principal do contrato de locação. |
Contrato de administração | Administração | Identificação do contrato de administração. |
Valor do repasse | Número | Valor do repasse. |
Data do repasse | Data | Indica a data de criação do repasse. |
Início da apuração | Data | Indica a data de início de apuração do repasse. |
Número | Número | Indica a ordem do repasse para o contrato de administração. |
Lote | Número | Identifica o lote que originou o repasse. |
Proprietário | Texto | Identifica quem realizou a criação do repasse. |
Empresa | Empresa | Identificação da empresa que administra o contrato de locação |
Garantido | Booleano | Indica se o repasse é garantido, de acordo com o campo "Repasse garantido" do contrato de locação. |
Término da apuração | Data | Data de término da apuração do repasse. |
Data de aprovação do repasse | Data | Indica a data de aprovação do repasse |
Data de pagamento | Data | Indica a data de pagamento do repasse |
Data prevista de pagamento | Data | Indica a data prevista de pagamento do repasse |
Valor do juro | Número | Valor do juro pago no repasse. |
Valor da multa | Número | Valor da multa pago no repasse. |
Valor do desconto | Número | Valor do desconto recebido no repasse. |
valor da taxa de administração | Número | valor total da taxa de administração calculada para esse repasse de acordo com os itens que calculam configurados na tela de tipos de lançamentos do contrato. |
valor da taxa de serviço | Número | valor total da taxa de serviço calculada para esse repasse de acordo com os itens que calculam configurados na tela de tipos de lançamentos do contrato. |
Itens do repasse
Itens de repasse são os itens que compõem o repasse. Na tabela abaixo estão descritos os campos que representam o registro de um item de repasse.
Campo | Tipo | Descrição |
|---|---|---|
Repasse | Texto | Número do repasse. |
Item repasse | Texto | Número da sequencia do item do repasse. |
Descrição | Texto | Descrição do item do repasse relacionado ao tipo de repasse. |
Valor do Item | Número | Valor do item do repasse. |
Tipo de repasse | Lista | Utilizado para identificar o tipo do repasse: Ex: Encargo, Aluguel, Taxa de Administração, Intermediação, Reembolso, Seguro, Taxa de serviço, etc |
Lançamento do contrato | Texto | Identifica o lançamento do contrato que originou o item do repasse. |
Tipo de lançamento | Lista | Identifica o tipo de lançamento contábil do item do repasse. |
Contrato de locação | Contrato | Identifica o contrato de locação que originou o item do repasse. |
Criado por | Conta | Identifica o usuário que criou o repasse. |
Última modificação feita por | Conta | Identifica o usuário, data e hora da última modificação do repasse. |
valor da taxa de administração | Número | valor da taxa de administração calculada sobre esse item do repasse, conforme configuração na tela de tipos de lançamentos do contrato. O valor considera o valor do item vezes o percentual da taxa de administração do contrato de locação/100. |
valor da taxa de serviço | Número | valor da taxa de serviço calculada sobre esse item do repasse, conforme configuração na tela de tipos de lançamentos do contrato. O valor considera o valor do item vezes o percentual da taxa de serviço do contrato de locação/100. |
Beneficiários
Os beneficiários são as pessoas que recebem os valores apurados para repasse. Podem existir vários beneficiários por Repasse desde que o somatório de suas participações atinjam 100%. Na tabela abaixo estão descritos os campos que representam o registro de um beneficiário do repasse.
Campo | Tipo | Descrição |
|---|---|---|
Agência | Texto | Número da Agência do beneficiário que será pago o repasse. |
Banco | Banco | Número do banco do beneficiário que será pago o repasse. |
Beneficiário | Texto | ID do beneficiário dentro do repasse. |
Conta | Conta | Nome do beneficiário do repasse. |
Conta corrente | Texto | Número da Conta corrente do beneficiário que será pago o repasse. |
Criado por | Conta | Identifica o usuário que criou o repasse. |
Participação | Número | % de participação desse beneficiário nesse repasse. |
Participação do IR | Número | % de participação do IR desse beneficiário nesse repasse. |
Repasse | Texto | Número do repasse. |
Repasse | Texto | Número do repasse ao qual o beneficiário está vinculado. |
Taxa de repasse | Texto | Valor da taxa do repasse que está configurada nas parametrizações. |
Tipo de conta | Lista | Tipo da conta (corrente ou poupança) do beneficiário que será pago o repasse. |
Tipo de repasse | Lista | Tipo de pagamento desse repasse (TED, Cheque, Tesouraria). |
Valor bruto do repasse | Texto | Valor bruto do repasse composto pelos valores de seus itens. |
Valor líquido do repasse | Texto | Valor líquido do repasse descontando a taxa de repasse, se não estiver isenta menos o valor da taxa de administração e o valor da taxa de serviço |
Última modificação feita por | Conta | Identifica o usuário, data e hora da última modificação do repasse. |
valor da taxa de administração | Número | valor total da taxa de administração calculada para esse beneficiário de acordo com os itens configurados na tela de tipos de lançamentos do contrato. |
valor da taxa de serviço | Número | valor total da taxa de serviço calculada para esse beneficiário de acordo com os itens configurados na tela de tipos de lançamentos do contrato. |
A opção do beneficiário ser descontado o valor da taxa de repasse é pelo campo "Isentar taxa de repasse" dentro do depositário do contrato de administração.
Documento a pagar
O documento a pagar é o documento gerado a partir da aprovação do repasse que deve ser pago pelo locador. O valor do documento a pagar é igual ao valor líquido do repasse. No link abaixo estão descritos os campos que representam o registro de documento a pagar de um repasse. Para mais informações acesse Documento a pagar.
Arquivos
Os arquivos gerados para esse repasse estarão vinculados nessa tela. Como por exemplo, o extrato do locador.
Contrato não garantido
Tipo de apuração do repasse
Existem dois tipos de apuração do repasse definidos na parametrização do sistema:
Tipo de apuração | Descrição |
|---|---|
Recebimento da fatura | A data do próximo repasse é calculada a partir da data de recebimento da fatura. |
Dia do locador | A data do próximo repasse é calculada a partir do dia para pagamento do locador, definido no contrato de locação. |
Quando o contrato é não garantido, o sistema define a data do próximo repasse no momento em que ocorre o recebimento da fatura.
Tipo de apuração | Data do próximo repasse |
|---|---|
Recebimento da fatura | "Data do recebimento da fatura" + "Quantidade de dias para repasse" / "Mês e ano do recebimento da fatura". Caso o pagamento da fatura seja antecipada o sistema ao invés de utilizar a data de pagamento, utiliza a data de vencimento da fatura + a quantidade de dias para repasse, dessa forma, garantimos que o valor não será repassado antecipadamente com lançamentos faltantes. Com a data do próximo repasse calculada o sistema verifica se o dia é útil, se não for o sistema acrescenta dias até chegar em um dia útil. |
Dia do locador | "Dia do locador" + "Quantidade de dias para repasse" / "Mês e ano do vencimento da próxima fatura" |
A quantidade de dias para o repasse é definido pelo campo "Quantidade de dias para repasse" da parametrização do sistema.
Cálculo da data do próximo repasse
A data do próximo repasse define o dia em que o sistema deve apurar o valor do crédito do locador e gerar um novo registro de repasse.
Seleção dos lançamentos dos contratos
Para o contrato não garantido a seleção dos lançamentos dos contratos são realizados da seguinte forma:
O sistema seleciona todos os lançamentos aprovados para o locador até a data de término de apuração essa seleção é realizada tanto para o contrato de locação quanto para o contrato de administração.
Essa seleção é realizada tanto para o contrato de locação quanto para o contrato de administração.
Se a contra parte do lançamento selecionado for
Administradora: o lançamento pode ser repassado normalmente
Locatário: a situação da contra parte de estar como “recebido”, caso contrário não será repassado
Cálculo da taxa de administração e taxa de serviço
A taxa de administração é calculada por item, baseado no campo tipo de lançamento do contrato. Caso ele tenha sido configurado para calcular a taxa de administração e taxa de serviço. Essa configuração é realizada pela interface chamada de Tipos de lançamentos de contratos onde podemos realizar a configuração dos lançamentos informando se incidem ou não incidem taxa de administração, taxa de serviço e imposto de renda.
Aprovação do repasse
Com a aprovação do repasse o sistema gera um documento a pagar com a data de vencimento igual a data do repasse com o valor líquido do repasse, de acordo com os percentuais dos beneficiários.
Contrato de locação
Detalhes do contrato
A tabela abaixo descreve os campos do contrato de locação, disponíveis na guia "Detalhes" que afetam o comportamento do sistema durante a geração do repasse.
Campo | Descrição |
|---|---|
Repasse garantido | Quando este campo é selecionado, o sistema entende que o repasse originado pelo contrato deve ser garantido. |
Data do próximo repasse | Data calculada pelo sistema para indicar quando deve ser apurado o próximo repasse de um contrato. |
Situação do repasse | Indica se o sistema gerou com sucesso o repasse no último processamento. Este campo é utilizado quando a empresa gera os repasses de forma autônoma. |
Data do último repasse | Indica a data e hora em que foi gerado o último repasse do contrato. |
validado para faturamento | Indica se esse contrato está validado para ser repassado. |
Data de vencimento da próxima fatura | Indica a data que será utilizada para calcular a data do próximo repasse acrescida da “Quantidade de dias para repasse” configurados na parametrização do sistema, dependendo do tipo de apuração configurado na org. |
Dia do locador | Indica a data que será utilizada para calcular a data do próximo repasse acrescida da “Quantidade de dias para repasse” configurados na parametrização do sistema, dependendo do tipo de apuração configurado na org. |
Participantes
Os participantes são as pessoas que participam do contrato de locação. Podem existir vários participantes por contrato com o papel de Locador, desde que o somatório de suas participações atinjam 100%.
Campo | Descrição | |
|---|---|---|
Conta | Indica a conta do participante no contrato | |
Papel | Indica o papel do participante no contrato | |
Participação | Indica a participação percentual do proprietário no imóvel do contrato. | |
Participação IR | Indica a participação percentual do proprietário na participação do IR no imóvel do contrato. | |
Contrato | Identifica o contrato do participante. | |
Ordem | Indica a ordem no participante na impressão do contrato. | |
Contato | Identifica o contato quando o participante é empresa | |
Registro do repasse
Na tabela abaixo estão descritos os campos que representam o registro de um repasse.
Campo | Tipo | Descrição |
|---|---|---|
Repasse | Texto | Número do repasse. |
Situação | Texto | Situação do repasse |
Locador | Conta | Conta do locador principal do contrato de locação. |
Contrato de administração | Administração | Identificação do contrato de administração. |
Valor do repasse | Número | Valor do repasse. |
Data do repasse | Data | Indica a data de criação do repasse. |
Início da apuração | Data | Indica a data de início de apuração do repasse. |
Número | Número | Indica a ordem do repasse para o contrato de administração. |
Lote | Número | Identifica o lote que originou o repasse. |
Proprietário | Texto | Identifica quem realizou a criação do repasse. |
Empresa | Empresa | Identificação da empresa que administra o contrato de locação |
Garantido | Booleano | Indica se o repasse é garantido, de acordo com o campo "Repasse garantido" do contrato de locação. |
Término da apuração | Data | Data de término da apuração do repasse. |
Data de aprovação do repasse | Data | Indica a data de aprovação do repasse |
Data de pagamento | Data | Indica a data de pagamento do repasse |
Data prevista de pagamento | Data | Indica a data prevista de pagamento do repasse |
Valor do juro | Número | Valor do juro pago no repasse. |
Valor da multa | Número | Valor da multa pago no repasse. |
Valor do desconto | Número | Valor do desconto recebido no repasse. |
valor da taxa de administração | Número | valor total da taxa de administração calculada para esse repasse de acordo com os itens que calculam configurados na tela de tipos de lançamentos do contrato. |
valor da taxa de serviço | Número | valor total da taxa de serviço calculada para esse repasse de acordo com os itens que calculam configurados na tela de tipos de lançamentos do contrato. |
Itens do repasse
Itens de repasse são os itens que compõem o repasse. Na tabela abaixo estão descritos os campos que representam o registro de um item de repasse.
Campo | Tipo | Descrição |
|---|---|---|
Repasse | Texto | Número do repasse. |
Item repasse | Texto | Número da sequencia do item do repasse. |
Descrição | Texto | Descrição do item do repasse relacionado ao tipo de repasse. |
Valor do Item | Número | Valor do item do repasse. |
Tipo de repasse | Lista | Utilizado para identificar o tipo do repasse: Ex: Encargo, Aluguel, Taxa de Administração, Intermediação, Reembolso, Seguro, Taxa de serviço, etc |
Lançamento do contrato | Texto | Identifica o lançamento do contrato que originou o item do repasse. |
Tipo de lançamento | Lista | Identifica o tipo de lançamento contábil do item do repasse. |
Contrato de locação | Contrato | Identifica o contrato de locação que originou o item do repasse. |
Criado por | Conta | Identifica o usuário que criou o repasse. |
Última modificação feita por | Conta | Identifica o usuário, data e hora da última modificação do repasse. |
valor da taxa de administração | Número | valor da taxa de administração calculada sobre esse item do repasse, conforme configuração na tela de tipos de lançamentos do contrato. O valor considera o valor do item vezes o percentual da taxa de administração do contrato de locação/100. |
valor da taxa de serviço | Número | valor da taxa de serviço calculada sobre esse item do repasse, conforme configuração na tela de tipos de lançamentos do contrato. O valor considera o valor do item vezes o percentual da taxa de serviço do contrato de locação/100. |
Beneficiários
Os beneficiários são as pessoas que recebem os valores apurados para repasse. Podem existir vários beneficiários por Repasse desde que o somatório de suas participações atinjam 100%. Na tabela abaixo estão descritos os campos que representam o registro de um beneficiário do repasse.
Campo | Tipo | Descrição |
|---|---|---|
Agência | Texto | Número da Agência do beneficiário que será pago o repasse. |
Banco | Banco | Número do banco do beneficiário que será pago o repasse. |
Beneficiário | Texto | ID do beneficiário dentro do repasse. |
Conta | Conta | Nome do beneficiário do repasse. |
Conta corrente | Texto | Número da Conta corrente do beneficiário que será pago o repasse. |
Criado por | Conta | Identifica o usuário que criou o repasse. |
Participação | Número | % de participação desse beneficiário nesse repasse. |
Participação do IR | Número | % de participação do IR desse beneficiário nesse repasse. |
Repasse | Texto | Número do repasse. |
Repasse | Texto | Número do repasse ao qual o beneficiário está vinculado. |
Taxa de repasse | Texto | Valor da taxa do repasse que está configurada nas parametrizações. |
Tipo de conta | Lista | Tipo da conta (corrente ou poupança) do beneficiário que será pago o repasse. |
Tipo de repasse | Lista | Tipo de pagamento desse repasse (TED, Cheque, Tesouraria). |
Valor bruto do repasse | Texto | Valor bruto do repasse composto pelos valores de seus itens. |
Valor líquido do repasse | Texto | Valor líquido do repasse descontando a taxa de repasse, se não estiver isenta menos o valor da taxa de administração e o valor da taxa de serviço |
Última modificação feita por | Conta | Identifica o usuário, data e hora da última modificação do repasse. |
valor da taxa de administração | Número | valor total da taxa de administração calculada para esse beneficiário de acordo com os itens configurados na tela de tipos de lançamentos do contrato. |
valor da taxa de serviço | Número | valor total da taxa de serviço calculada para esse beneficiário de acordo com os itens configurados na tela de tipos de lançamentos do contrato. |
A opção do beneficiário ser descontado o valor da taxa de repasse é pelo campo "Isentar taxa de repasse" dentro do depositário do contrato de administração.
Documento a pagar
O documento a pagar é o documento gerado a partir da aprovação do repasse que deve ser pago pelo locador. No link abaixo estão descritos os campos que representam o registro de documento a pagar de um repasse. Para mais informações acesse Documento a pagar.
Arquivos
Os arquivos gerados para esse repasse estarão vinculados nessa tela. Como por exemplo, o extrato do locador.