Anotações sobre o repasse
- Gisele Albrecht (Deactivated)
Este artigo descreve o comportamento do módulo responsável pelo repasse de recursos da administradora para o locador, referente aos valores de aluguel e encargos recebidos do locatário.
Para ter informações mais detalhadas por tipo de repasse consulte Regras de negócio do repasse
Regras de negócio
Tipos de repasse
Os repasses são divididos em dois grupos, de acordo com o tipo de garantia do locador:
| Tipo de repasse | Descrição |
|---|---|
| Garantido | O valor apurado é transferido para o beneficiário, independentemente do pagamento do locatário. |
| Não garantido | O valor apurado é transferido para o beneficiário, somente depois que o locatário realizar o pagamento da fatura. |
Situação do repasse
O estado do repasse é controlado pelo campo "Situação".
| Situação | Descrição |
|---|---|
| Pendente | Situação inicial do registro quando o repasse é gerado. |
| Aprovado | Situação do registro depois que o repasse é aprovado para pagamento. Neste momento é criado o documento a pagar para o beneficiário e ocorre a contabilização do provisionamento do repasse. |
| Pago | Situação do registro depois que o documento a pagar do beneficiário é pago. Neste momento ocorre a contabilização do pagamento do repasse. |
| Gerado | Situação do registro quando o extrato de repasse é gerado. |
| Cancelado | Situação do registro depois que o repasse é cancelado. |
| Enviado | Situação do registro depois que o repasse é enviado para o beneficiário. |
| Contabilizado | Situação final do registro quando o repasse gera o registro de contabilização. |
| Nota enviada | Situação do registro depois que a nota fiscal de serviço é gerada de acordo com os serviços previamente configurados. |
Geração do repasse
O registro do repasse pode ser criado de forma autônoma ou manual.
| Geração do repasse | Descrição |
|---|---|
| Autônoma | O registro do repasse é criado automaticamente pelo sistema na "Data do próximo repasse", definida no contrato de locação. |
| Manual | O registro do repasse é criado manualmente pelo usuário através do botão "Repassar" no contrato de locação. |
Data do próximo repasse
A data do próximo repasse define o dia em que o sistema deve apurar o valor do crédito do locador e gerar um novo registro de repasse.
Tipo de apuração do repasse
Existem dois tipos de apuração do repasse:
| Tipo de apuração | Descrição |
|---|---|
| Recebimento da fatura | A data do próximo repasse é calculada a partir da data de recebimento da fatura. |
| Dia do locador | A data do próximo repasse é calculada a partir do dia para pagamento do locador, definido no contrato de locação. |
O tipo de apuração da organização é definido pelo campo "Tipo de apuração do repasse" da parametrização do sistema.
Contrato garantido
Quando o contrato é garantido, o sistema define a data do próximo repasse no momento em que é gerada a fatura do locatário.
Neste caso, a "Data do próximo repasse" é definida de acordo com o tipo de apuração:
| Tipo de apuração | Data do próximo repasse |
|---|---|
| Recebimento da fatura | "Data de vencimento da próxima fatura" + "Quantidade de dias para repasse" / "Mês e ano do recebimento da fatura" |
| Dia do locador | "Dia do locador" + "Quantidade de dias para repasse"/ "Mês e ano do vencimento da próxima fatura" |
A quantidade de dias para o repasse é definido pelo campo "Quantidade de dias para repasse" da parametrização do sistema.
Contrato não garantido
Quando o contrato não é garantido, o sistema define a data do próximo repasse no momento em que ocorre o recebimento da fatura.
| Tipo de apuração | Data do próximo repasse |
|---|---|
| Recebimento da fatura | "Data do recebimento da fatura" + "Quantidade de dias para repasse" / "Mês e ano do recebimento da fatura". Com a data do próximo repasse calculada o sistema verifica se o dia é útil, se não for o sistema acrescenta dias até chegar em um dia útil. |
| Dia do locador | "Dia do locador" + "Quantidade de dias para repasse" / "Mês e ano do vencimento da próxima fatura" |
A quantidade de dias para o repasse é definido pelo campo "Quantidade de dias para repasse" da parametrização do sistema.
Contrato de locação
Detalhes do contrato
A tabela abaixo descreve os campos do contrato de locação, disponíveis na guia "Detalhes" que afetam o comportamento do sistema durante a geração do repasse.
| Campo | Descrição |
|---|---|
| Repasse garantido | Quando este campo é selecionado, o sistema entende que o repasse originado pelo contrato deve ser garantido. |
| Data do próximo repasse | Data calculada pelo sistema para indicar quando deve ser apurado o próximo repasse de um contrato. |
| Situação do repasse | Indica se o sistema gerou com sucesso o repasse no último processamento. Este campo é utilizado quando a empresa gera os repasses de forma autônoma. |
| Data do último repasse | Indica a data e hora em que foi gerado o último repasse do contrato. |
| Aluguel adiantado | |
| Quantidade de meses garantidos | |
| validado para faturamento | Indica se esse contrato está validado para ser repassado. |
Participantes
Os participantes são as pessoas que participam do contrato de locação. Podem existir vários participantes por contrato com o papel de Locador, desde que o somatório de suas participações atinjam 100%.
| Campo | Descrição | |
|---|---|---|
| Conta | Indica a conta do participante no contrato | |
| Papel | Indica o papel do participante no contrato | |
| Participação | Indica a participação percentual do proprietário no imóvel do contrato. | |
| Participação IR | Indica a participação percentual do proprietário na participação do IR no imóvel do contrato. | |
| Contrato | Identifica o contrato do participante. | |
| Ordem | Indica a ordem no participante na impressão do contrato. | |
| Contato | Identifica o contato quando o participante é empresa | |
Registro do repasse
Na tabela abaixo estão descritos os campos que representam o registro de um repasse.
| Campo | Tipo | Descrição |
|---|---|---|
| Repasse | Texto | Número do repasse. |
| Situação | Texto | Situação do repasse |
| Locador | Conta | Conta do locador principal do contrato de locação. |
| Contrato de administração | Administração | Identificação do contrato de administração. |
| Valor bruto do repasse | Número | Valor bruto do repasse composto pelos valores de seus itens. |
| Data do repasse | Data | Indica a data de criação do repasse. |
| Início da apuração | Data | Indica a data de início de apuração do repasse. |
| Número | Número | Indica a ordem do repasse para o contrato de administração. |
| Lote | Número | Identifica o lote que originou o repasse. |
| Proprietário | Texto | Identifica quem realizou a criação do repasse. |
| Empresa | Empresa | Identificação da empresa que administra o contrato de locação |
| Garantido | Booleano | Indica se o repasse é garantido, de acordo com o campo "Repasse garantido" do contrato de locação. |
| Término da apuração | Data | Data de término da apuração do repasse. |
Valor da administração | Número | Indica o valor total da taxa de administração calculada sobre os itens |
Valor da serviço | Número | Indica o valor total da taxa de serviço calculada sobre os itens |
Itens do repasse
Itens de repasse são os itens que compõem o repasse. Na tabela abaixo estão descritos os campos que representam o registro de um item de repasse.
| Campo | Tipo | Descrição |
|---|---|---|
| Repasse | Texto | Número do repasse. |
| Item repasse | Texto | Número da sequencia do item do repasse. |
| Descrição | Texto | Descrição do item do repasse relacionado ao tipo de repasse. |
| Valor do Item | Número | Valor do item do repasse. |
| Tipo de repasse | Lista | Utilizado para identificar o tipo do repasse: Ex: Encargo, Aluguel, Taxa de Administração, Intermediação, Reembolso, Seguro, Taxa de serviço. |
| Lançamento do contrato | Texto | Identifica o lançamento do contrato que originou o item do repasse. |
| Tipo de lançamento | Lista | Identifica o tipo de lançamento contábil do item do repasse. |
| Contrato de locação | Contrato | Identifica o contrato de locação que originou o item do repasse. |
| Criado por | Conta | Identifica o usuário que criou o repasse. |
| Última modificação feita por | Conta | Identifica o usuário, data e hora da última modificação do repasse. |
| Valor da administração | Número | Indica o valor total da taxa de administração calculada sobre os itens |
| Valor da serviço | Número | Indica o valor total da taxa de serviço calculada sobre os itens |
Beneficiários
Os beneficiários são as pessoas que recebem os valores apurados para repasse. Podem existir vários beneficiários por Repasse desde que o somatório de suas participações atinjam 100%. Na tabela abaixo estão descritos os campos que representam o registro de um beneficiário do repasse.
| Campo | Tipo | Descrição |
|---|---|---|
| Repasse | Texto | Número do repasse. |
| Beneficiário | Texto | ID do beneficiário dentro do repasse. |
| Conta | Conta | Nome do beneficiário do repasse. |
Repasse | Texto | Número do repasse ao qual o beneficiário está vinculado. |
| Tipo de repasse | Lista | Tipo de pagamento desse repasse (TED, Cheque, Tesouraria). |
| Participação | Número | % de participação desse beneficiário nesse repasse. |
| Participação do IR | Número | % de participação do IR desse beneficiário nesse repasse. |
| Valor bruto do repasse | Texto | Valor bruto do repasse composto pelos valores de seus itens. |
| Valor da administração | Número | Indica o valor total da taxa de administração calculada |
| Valor do serviço | Número | Indica o valor total da taxa de serviço calculada |
| Valor líquido do repasse | Texto | Valor líquido do repasse descontando a taxa de repasse, se não estiver isenta. |
| Taxa de repasse | Texto | Valor da taxa do repasse que está configurada nas parametrizações. |
| Banco | Banco | Número do banco do beneficiário que será pago o repasse. |
| Agência | Texto | Número da Agência do beneficiário que será pago o repasse. |
| Conta corrente | Texto | Número da Conta corrente do beneficiário que será pago o repasse. |
| Tipo de conta | Lista | Tipo da conta (corrente ou poupança) do beneficiário que será pago o repasse. |
| Criado por | Conta | Identifica o usuário que criou o repasse. |
| Última modificação feita por | Conta | Identifica o usuário, data e hora da última modificação do repasse. |
O valor da taxa de repasse é pelo campo "Valor taxa repasse" da parametrização do sistema.
A opção do beneficiário ser descontado o valor da taxa de repasse é pelo campo "Isentar taxa de repasse" dentro do depositário do contrato de administração.
Documento a pagar
O documento a pagar é o documento gerado a partir da aprovação do repasse que deve ser pago pelo locador. O valor do documento a pagar é igual ao valor líquido do repasse. No link abaixo estão descritos os campos que representam o registro de documento a pagar de um repasse. Para mais informações acesse Documento a pagar.
Arquivos
Os arquivos gerados para esse repasse estarão vinculados nessa tela. Como por exemplo, o extrato do locador. Na tabela abaixo estão descritos os campos que representam o registro de documento a pagar de um repasse.
Geração de repasses
Este item descreve os passos executados pelo sistema para gerar os repasses de um lote de contratos.
- Sistema recupera os contratos de locação selecionados
- Para cada contrato de locação:
- Define a data de término de apuração de acordo com a "Data do próximo repasse".
- Calcula o número do repasse.
- Criar um evento no contrato para registrar o repasse.
- Verifica o tipo de repasse do contrato (garantido ou não garantido)
- Se for garantido
- A situação dos lançamentos selecionados deverá ser "faturado" quando sua contraparte for "locatário" e "aprovado" quando sua contra parte for "administradora".
- Se for não garantido
- A situação dos lançamentos selecionados deverá ser "recebido" quando sua contraparte for "locatário" e "aprovado" quando sua contra parte for "administradora".
- Se for garantido
- Calcula o "Valor total a repassar" somando o "Valor do lançamento" de todos os lançamentos eletivos para o locador até a data de término de apuração tanto do contrato de locação quanto do contrato de administração
- Calcula, para cada item, se elegível a taxa de administração e serviço, conforme parametrização.
- Verifica se não existe um repasse para o mesmo contrato de administração e locador com situação igual a "Pendente":
- Se não existir
- Cria um novo objeto para o "Lote de repasses". (para agrupar os locadores de um mesmo contrato de locação no caso de ser necessário cancelar o repasse).
- Para cada beneficiário do contrato:
- Cria um novo objeto de "Repasse" com o valor do somatório dos seus lançamentos.
- Cria um novo objeto de "Item do repasse" para cada "Lançamento do contrato".
- Se já existir
- Cria um novo objeto para o "Lote de repasses". (para agrupar os locadores de um mesmo contrato de locação, caso seja necessário cancelar o repasse).
- Para cada beneficiário do contrato:
- Cria um novo objeto de "Item do repasse" para cada "Lançamento do contrato".
- Atualiza o valor do repasse com o somatório de todos os lançamentos contidos.
- Se não existir
- Atualiza a "Data do último repasse" dentro do contrato de locação com a data e hora do processamento.
- Atualiza a "Data do próximo repasse" dentro do contrato de locação com um valor nulo.
- Atualiza os registros do objeto "Lançamento do contrato" que entraram no repasse colocando a "Situação" dos lançamentos para "Repassado".
Aprovação dos repasses
Este item descreve os passos executados pelo sistema no momento da aprovação dos repasses.
- Sistema recupera os repasses com situação pendente selecionados;
- Verifica para cada beneficiário do contrato se ele possui o campo "taxa de repasse" marcado
- Se sim,
- Entrar nas parametrizações e pegar o valor do campo "Valor taxa repasse";
- Cria um novo objeto de "Documento a pagar" para cada beneficiário do contrato.
- Cria um novo objeto de "Parcela e pagar" com o valor de acordo com o percentual de repasse que consta no beneficiário menos a taxa do repasse.
- Se não tiver taxa de repasse marcado,
- Cria um novo objeto de "Documento a pagar" para cada beneficiário do contrato.
- Cria um novo objeto de "Parcela e pagar" com o valor de acordo com o percentual de repasse que consta no beneficiário.
- Se sim,
- A data de vencimento do documento a pagar será igual a data da aprovação do repasse.
→ Não é possível realizar uma nova aprovação de repasses que já estão em situação "aprovado"
Operações do sistema
Gerar repasses (manual)
Para gerar um lote de repasses, siga os passos abaixo:
- Selecione a guia "Repasses", selecione o contrato e clique no botão "Repassar".
- Selecione a "Data do próximo repasse" com a data para a qual deseja gerar os repasses.
- Sistema gera os repasses para os contratos de locação selecionados.
- Consulte sua caixa de entrada para ler o e-mail enviado pelo sistema com o resultado da operação.
Aprovação dos repasses
Após a criação dos repasses é necessário realizar a aprovação dos mesmos para que eles gerem o documento a pagar.
- Selecione os repasses que foram verificados e que se deseja criar o documento a pagar
- Clique no botão "Aprovar"
- Nesse momento o sistema irá realizar trocar a situação do repasse para "Aprovado"
- E o sistema realizará a criação do documento a pagar com as informações do repasse levando as informações dos favorecidos para a parcela do documento à pagar.
Cancelamento dos repasses
Caso seja necessário cancelar um repasse é necessário realizar o seguinte procedimento.
- Entre na tela de repasses e selecione os que você deseja cancelar
- Clique no botão "Cancelar"
- Nesse momento o sistema irá realizar o cancelamento do repasse trocando a situação do mesmo para "Cancelado"
- Após, os lançamentos que o estavam contidos nesse repasse terão a situação alterada para "Aprovados" a fim de serem utilizados novamente.
- Também é possível realizar o cancelamento de forma individual, para isso, entre no repasse e clique no botão "Cancelar" que o sistema irá realizar o mesmo procedimento descrito anteriormente.
Modelo de dados para o repasse
A representação do repasse é feita através de quatro objetos: Lote de repasse, Repasse, Item do repasse e Beneficiário do repasse
Lote de repasse
| Campo | Tipo | Descrição |
|---|---|---|
| Cancelado | Caixa de seleção | Indica se o lote de repasse foi cancelado. |
| Contrato | Contrato | Identifica o contrato de locação que originou o repasse. |
| Lote | Nome | Código gerado pelo sistema com a máscara LREP-{00000000} para identificar o lote do repasse |
| Valor total do repasse | Moeda | Valor total dos repasses originados pelo lote. |
Repasse
| Campo | Tipo | Descrição |
|---|---|---|
| Contrato de administração | Contrato | Identifica o contrato de administração que originou o repasse. |
| Data do repasse | Data | Data de referência para o repasse que é definida de acordo com o campo "Data do próximo repasse" do contrato de locação. |
| Data prevista para pagamento | Data | Data prevista para pagamento do repasse, obtida através da fórmula "Data do próximo repasse" (contrato) + "Quantidade de dias para repasse" (parametrização) |
| Empresa | Empresa | Identifica a empresa da administradora que originou o repasse. |
| Garantido | Caixa de seleção | Indica se o repasse é garantido. |
| Locador | Conta | Identifica a conta do locador que originou o repasse |
| Término da apuração | Data | Indica a data de término para apuração do repasse. |
| Situação | Lista | Identifica a etapa do registro no ciclo do repasse. As opções estão descritas em situação do repasse. |
| Lote | Lote de repasse | Identifica o lote que originou o repasse. |
| Valor bruto do repasse | Moeda | Indica o valor do repasse obtido através da soma do "Valor do item" dos itens do repasse. |
| Término da apuração | Data | Data do término da apuração do repasse |
| Valor da administração | Número | Indica o valor total da taxa de administração calculada sobre os itens |
| Valor do serviço | Número | Indica o valor total da taxa de serviço calculada sobre os itens |
Item do repasse
| Campo | Tipo | Descrição |
|---|---|---|
| Contrato de locação | Contrato | Identifica o contrato de locação que originou o item do repasse. |
| Descrição | Texto | Descrição do item do lançamento que originou o item do repasse. |
| Lançamento do contrato | Lançamento do contrato | Identifica o lançamento do contrato de locação que originou o item do repasse. |
| Repasse | Repasse | Identifica o repasse que originou o item. |
| Tipo de lançamento | Lista | Identifica o tipo de lançamento que originou o item. |
| Tipo de repasse | Lista | Identifica o tipo de repasse do item. |
| Valor do item | Moeda | Indica o valor do item do repasse. |
| Valor da administração | Número | Indica o valor total da taxa de administração calculada sobre os itens |
| Valor do serviço | Número | Indica o valor total da taxa de serviço calculada sobre os itens |
Notas para o administrador
No objeto parametrizações do SnapProperty preencha o campo "Quantidade de dias para repasse" , este campo é usado para calcular a data do próximo do repasse, com o seguinte cálculo:
data de pagamento da fatura + a quantidade de dias para repasse. Além desse campo, preencha o campo "Valor taxa repasse", esse campo é usado para calcular o valor do repasse para cada beneficiário.